auf der Krypto
Nachdem die Bank Hapoalim das 100-fache ihrer ursprünglichen Investition erhalten hatte, bestreitet sie, 320 US-Dollar an Gewinn einzuzahlen, den Esther Freeman aus ihrer BTC-Investition gemacht hat, und verweist darauf, dass sie Geld verwendet habe, um HODLer zu werden.
Die israelische Rentnerin Esther Freeman wandelte Berichten zufolge eine 10.000 ILS-Investition in Bitcoin im Wert von damals etwa 3 Dollar über einen Zeitraum von acht Jahren in 1.000.000 ILS (etwa 324 Dollar) um. Die Hapoalim Bank, eine der größten Banken des Landes, bestritt jedoch, die Gewinne als anfängliche Anlagequelle zu akzeptieren, die möglicherweise in Verbindung mit illegalen Finanzgeschäften stehen.
Bargeld ist das Problem
Im Jahr 2013 beschloss eine 69-jährige israelische Staatsbürgerin im Ruhestand, Esther Freeman, mit einer Investition von rund 3.240 US-Dollar in den Kryptowährungsmarkt einzusteigen. Trotz ihrer 69 Jahre sei die Rentnerin "jung im Geiste" gewesen und ihre jüngeren Verwandten hätten ihre Entscheidung hauptsächlich beeinflusst:
„Ich habe meinem Sohn und meinen Enkeln zugehört, den kleinen Kindern, und ich habe gesagt, dass ich es versuchen würde. Ohne jegliches Wissen zu diesem Thema, in der wahren Unschuld eines einfachen Bürgers. Ich hätte nie gedacht, dass aus 10.000 NIS fast 1 Million NIS werden.“
Obwohl Freeman seine Investition verhundertfacht hat, weigerte sich die Bank Hapoalim, den überwiesenen Betrag von der von ihr verwendeten FIAT-Kryptowährungsplattform einzuzahlen, während die erste Einzahlung vor Jahren in bar erfolgte.
Daher könnte die Quelle der Gelder mit "Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung" zusammenhängen, erklärte die Bank. Darüber hinaus skizzierte das Institut einige der berüchtigten Schattenseiten der Branche für digitale Vermögenswerte, die Banken normalerweise anbieten:
"Die Eigenschaften virtueller (dh digitaler) Währungen ermöglichen es, anonym und unbeaufsichtigt zu transferieren, wobei oft die Notwendigkeit umgangen wird, die finanziellen Faktoren zu nutzen, die für das Regime zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gelten."
Die Anwälte betreten die Szene
Um bessere Chancen auf sein Geld zu haben, ernannte Freeman Shaul Zioni zu seinem Anwalt und reichte eine Klage gegen die Bank ein. Die Rentnerin sagte, sie sei im Laufe der Jahre eine treue Bankkunde gewesen und brauche Geld, um einem ihrer Kinder zu helfen:
„Die Bank kennt mein Verhalten. Ich habe sonst nirgendwo Geld, nur bei der Bank Hapoalim. Sie wissen, dass ich kein Geld wasche oder Geschäfte außerhalb der Bank mache. Ich bin in Rente. Alle vier meiner Kinder haben Bankkonten. Das Geld brauche ich, um einem meiner Kinder beim Kauf einer Wohnung zu helfen.
Auch Freemans Anwalt Shaul Zioni sprach zu diesem Thema. Er stellte fest, dass sein Mandant möchte, dass das Gericht die Quelle des Geldes erklärt in Bitcoin investiert es ist "bekannt, klar und durch Referenzen gestützt". Im Laufe der Jahre habe Freeman seine Bitcoins in verschiedenen digitalen Wallets aufbewahrt, in denen keine weiteren Transaktionen getätigt wurden, fügte Zioni hinzu.
Anschließend entschied das Gericht, dass das Finanzinstitut die Kontoaktivität nicht auf seine Kunden beschränken sollte, nur weil diese an digitale Währungen gebunden sind. Die Hapoalim-Bank erhielt den Fall und versprach, die Details zu studieren und "in der üblichen Weise zu reagieren".
Israel will Kryptowährungs-Assets wie Banken behandeln
Aufgrund der Risiken der Verwendung digitaler Vermögenswerte für kriminelle Aktivitäten planten die israelischen Behörden kürzlich, die Bankvorschriften zur Terrorismusbekämpfung durchzusetzen.
Bisher musste die Regierung erhebliche Ressourcen aufwenden, um Betrug in Bereichen aufzudecken, in denen Unternehmen nicht alle Finanztransaktionen melden mussten. Wenn die neue Richtlinie in Kraft tritt, müssen alle Unternehmen mit Kryptowährungsbezug wie Banken Berichte einreichen.
Die neuen Vorschriften sollten auch kleinen Unternehmen mit digitalen Vermögenswerten zugute kommen, da die Berichterstattung verspricht, zugänglich und modernisiert zu werden. Daher könnten solche Unternehmen mehr Vertrauen in die Sicherheit ihrer Dienste haben.
