Laut dem Blockchain-Analyseunternehmen Elliptic könnten sich vom US-Finanzministerium vorgeschlagene Regeln, nach denen Benutzer die KYC-Anforderungen beim Senden digitaler Assets an eine private Geldbörse einhalten müssen, als unwirksam erweisen.
In seiner Analyse der neuen Gesetzesvorlage von FinCEN sagte Elliptic, dass das Gesetz "negative Auswirkungen" auf die Wirksamkeit bestehender Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML / CFT) haben könnte.
Anfang Dezember veröffentlichte die Finanzabteilung eine Vorankündigung des Verordnungsvorschlags, in der festgelegt wurde, dass Benutzer von zentralisierten Kryptowährungsbörsen, die ihre Bestände auf ihre eigene private Geldbörse oder die einer anderen Person übertragen möchten, Informationen bereitstellen sollten. persönliche Daten für Transaktionen über 3.000 USD. Börsen wären auch erforderlich, um Einzel- oder Gruppentransaktionen zu melden, die sich auf mehr als 10.000 US-Dollar belaufen, während jetzt Plattformen wie Bitcoin Revolution Sie sind dazu nicht verpflichtet.
Ein umstrittenes Gesetz
Laut der Ankündigung des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat die Öffentlichkeit bis zum 4. Januar 2021 Zeit, Kommentare oder Rückmeldungen zu der neuen Gesetzesvorlage abzugeben. In seiner Analyse sagte Elliptic, das Gesetz überschätze die Risiken, die von nicht gehosteten Geldbörsen ausgehen, da Transaktionen mit Kryptowährungen bereits durch Analyse des zugehörigen Blockchain-Ledgers verfolgt werden können.
Solche Analysen werden bereits von den Strafverfolgungsbehörden zur Überwachung krimineller Aktivitäten verwendet. Daher würden laut Elliptic die neuen Regeln nur die Dokumentationskosten für Informationen erhöhen, auf die mit vorhandenen Mitteln zugegriffen werden kann.
Die vorgeschlagenen Regeln wurden auch durch Ablehnungen akzeptiert, die bereits vor ihrer Veröffentlichung vereinbart wurden. Regulierungsexperten haben darauf hingewiesen, dass die Vorschriften weitreichende Auswirkungen haben könnten, einschließlich Problemen, die bei DeFi-Projekten (Dezentral Finance) auftreten könnten.
Einige der Bedenken hinsichtlich des Gesetzes haben auch damit zu tun, dass das Gesetz Begriffe wie nicht gehostete Brieftaschen oder vage Hinweise darauf, ob Finanzinstitute solche Informationen von Gegenparteien sammeln sollten oder nicht, nicht klar definiert.
Elliptics Anfragen an die Finanzabteilung
Die Daten, die Elliptic in seiner Analyse zitiert, zeigen, dass weniger als 10% der illegalen Gelder in nicht gehosteten Portfolios verbleiben und die überwiegende Mehrheit von ihnen "einfach ruhend" ist.
Elliptic merkte an, dass selbst schlechte Akteure vollständig von ihrer Fähigkeit abhängig sind, Kryptowährung einzulösen und in Fiat umzuwandeln. Informationen über diese Gelder werden mithilfe von SARs (Suspicious Activity Reports) an FinCEN weitergegeben, sodass die neuen Regeln einfach mehr Arbeit bedeuten würden. die Erstellung und Archivierung von Dokumenten.
Elliptic sagte auch, dass die vom Finanzministerium auferlegte Frist von 15 Tagen für die Kommentierung dieses Gesetzes "ungerechtfertigt kurz" sei, und forderte die Abteilung auf, die Frist auf 90 Tage zu verlängern.
Elliptic argumentierte, dass die vorgeschlagenen Anforderungen in keinem Verhältnis zu physischem Bargeld stehen, und sagte, dass die Regeln "eine ungerechtfertigte Steuer auf finanzielle Innovationen erheben würden". In seinen Empfehlungen an FinCEN argumentierte das Unternehmen auch, dass die vorgeschlagenen Regeln für die Registrierungsanforderungen von Gegenparteien gestrichen werden sollten.
