Der BitMEX-Kryptowährungsaustausch, wo es auch möglich ist Bitcoins kaufenveröffentlichte einen Rahmen von Grundsätzen zur optimalen Speicherung zusätzlicher Stapel von Daten zur Transaktionsherkunft, eine Anforderung, der sich der Austausch im Rahmen der neuen Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gegenübersieht.
Der BitMEX-Plan
Um mit dem Rest des Finanzsystems Schritt zu halten, müssen Virtual Asset Service Provider (VASPs) nun in der Lage sein, Informationen über die Autoren und Begünstigten von Transaktionen gemäß einer als „Reiseregel“ bezeichneten Regel abzurufen, zu speichern und auszutauschen. .
Die internationale Einrichtung zur Bekämpfung der Geldwäsche, die Financial Action Task Force (FATF), erwartet, dass die Kryptowährungsbranche das neue Gesetz bis Juni 2021 einhält. Die Reaktion der Kryptowährungsbranche war enthusiastisch, einschließlich eines weithin akzeptierten Standards, der für die Datennutzlastformat, das VASPs gemeinsam nutzen müssen (bekannt als InterVASP-Messaging-Standard oder IVMS101), sowie eine Reihe technischer Lösungen, die sich darauf konzentrieren, wie das Gesetz von Krypto-Unternehmen, Banken und Verbänden am besten umgesetzt werden kann.
Laut Malcolm Wright, Chief Compliance Officer der 100x Group, Eigentümer von BitMEX, wurde jedoch weniger darauf geachtet, wie all diese zusätzlichen Kundendaten gespeichert werden sollten.
"Die Lösungsentwickler konzentrierten sich auf die Datenübertragung, um sicherzustellen, dass diese sofort und sicher erfolgt", sagte Wright in einem Interview. „Aber was passiert, wenn die Daten tatsächlich am Ziel ankommen? Wie können Sie sicherstellen, dass sie gemäß der richtigen Norm sicher und angemessen gelagert werden? "
Wright, der an Datenarchivierungstechniken arbeitete (und auch maßgeblich an der Zusammenarbeit mit Sian Jones von XReg Consulting bei der Erstellung des IVMS101-Standards beteiligt war), entschied sich, BitMEX-Sicherheitsexperten zu nutzen, um über ein Open-Source-Projekt ein "Gespräch" über die Speicherung von Daten zu beginnen auf welche Industrie und Regulierungsbehörden eingreifen können.
Anwendungen der BitMEX-Lösung
BitMEX mit Sitz auf den Seychellen stand im vergangenen Jahr im Rampenlicht, nachdem die US-Behörden die schwachen Compliance-Verfahren des Unternehmens geprüft hatten. Aus diesem Grund wurden Haftbefehle gegen einige leitende Angestellte und Mitbegründer erlassen. Die BitMEX-Eigentümerin 100x Group stellte im Oktober 2020 Wright ein, einen ehemaligen Compliance-Manager bei Diginex.
Das Unternehmen ist seitdem mit den KYC / AML-Prozessen vertraut und alle Nicht-KYC-Plattformkonten wurden entfernt. Die Datenspeicherungsprinzipien von BitMEX für Reiseregeln konzentrieren sich auf Dinge wie Zugriffsverwaltung, Verschlüsselungsstandards und die Trennung von Reiseregeldaten von anderen Betriebsdaten des Kunden.
Dies könnte VASPs helfen, sich gegenseitig zu ergänzen, indem das Verfahren vereinfacht wird. „Wenn BitMEX beispielsweise Daten mit einem anderen VASP austauscht, werden wir möglicherweise gefragt:‚ Arbeiten Sie mit einer solchen Mindesteinstellung? ' Dies hilft auch dabei, das Vertrauen der VASPs zu stärken, dass sie zusammenarbeiten können “, sagte Wright.
