Südkorea bewegt sich dank der neuen Empfehlungen der Financial Action Task Force an der Kryptofront. Die südkoreanische Financial Services Commission (FSC) beabsichtigt, Änderungen an bestehenden Gesetzen vorzunehmen, die es für Anbieter von Virtual Asset Services (VASPs) im Land obligatorisch machen, die Namen ihrer Benutzer zu melden.
Die neuen strengeren Maßnahmen
Laut einer Pressemitteilung des FSC in der vergangenen Woche hat die Kommission einen Vorschlag zur Aktualisierung des Gesetzes zum Schutz der Privatsphäre südkoreanischer Bürger bei Finanztransaktionen vorgelegt, um die Parameter für die Datenberichterstattung und die Verwendung von Informationen zu diesem Zweck zu verschärfen. um Geldwäsche zu verhindern.
Das Gesetz definiert VASPs als „Unternehmenszahlen, die sich mit dem Kauf und Verkauf digitaler Vermögenswerte und dem Austausch zwischen digitalen Vermögenswerten befassen“ sowie als Depotbanken, Dienstleister für digitale Geldbörsen und Vermittler.
Solche von der Kommission vorgenommenen Änderungen bedeuten, dass VASPs bei ihren Finanztransaktionen mit Kunden registrierte Konten mit echtem Namen verwenden müssen. Zusätzliche Maßnahmen erfordern, dass VASPs Konten mit echten Namen bei Finanzinstituten eröffnen, Kundeneinlagen von ihren eigenen trennen und die Datensicherheitsbescheinigung von der Korea Information Security Agency erhalten.
Darüber hinaus dürfen VASPs in den letzten fünf Jahren keine Bußgelder oder andere Arten von Sanktionen erhalten haben und müssen Kundentransaktionsaufzeichnungen „verwalten“. Eine Bewertung der mit VASPs verbundenen Geldwäscherisiken durch Finanzinstitute ist ebenfalls erforderlich.
Nicht nur Kryptowährungen im Ziel der Regulierungsbehörde
Aber virtuelle Assets wie Kryptowährungen, die mit einfach zu bedienender Software wie gehandelt werden können Bitcoin Revolutionsind nicht die einzigen Ressourcen, auf die abgezielt wird: Die Regulierungsbehörde möchte auch die Vorschriften für digitale Token ändern, die nicht gegen Fiat-Währungen, elektronisches Geld, elektronisch registrierte Aktien, Stromrechnungen, Waren und mehr eingetauscht werden können.
Derzeit scheinen Prepaid-Karten, Geschenkkarten und E-Bonds von der virtuellen Asset-Gruppe ausgeschlossen zu sein. Im vergangenen September gab die Financial Action Task Force (FATF), die zwischenstaatliche Aufsichtsbehörde für Geldwäsche, eine Empfehlung heraus, wonach mehr als 200 Mitgliedsregulierungsbehörden Kryptowährungsbenutzer profilieren sollten, um kriminelle Aktivitäten besser erkennen zu können.
Im vergangenen Sommer hat die FATF außerdem Regulierungsstandards festgelegt, einschließlich der Reiseregel, nach denen VASPs Informationen über Transaktionen über einem festgelegten Wertschwellenwert an die für die Gerichtsbarkeit zuständigen Aufsichtsbehörden übermitteln müssen.
Der FSC-Vorschlag sollte VASPs gemäß den Empfehlungen der FATF Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche auferlegen und soll keine virtuellen Ressourcen in Finanzregulierungssystemen einführen, sagte die Regulierungsbehörde. Der FSC hat angekündigt, die Gesetzesänderungen ab dem 25. März 2021 anzuwenden.
