Die chilenische Anwältin Carolina Veas sagte, die Banken müssten modernisiert und an neue Technologien sowie Vorschriften angepasst werden. Auf der Konferenz des Polytechnikums von Santiago sprach der Jurist über die Rolle von Banken und Bitcoin-Börsen (Preis BTC) und Kryptowährungen bei der Geldwäscheprävention.
Dieses Problem, die Geldwäsche, hat im chilenischen Kryptowährungs-Ökosystem zu erheblichen Handelsstreitigkeiten und Debatten geführt. Zwischen 2014 und 2018 hatten Börsen wie Buda.com, Crypto Market und Orionx alle ihre Bankkonten geschlossen.
Über dieses Problem und seine Folgen sprach die Spezialistin Carolina Veas, eine Mitarbeiterin der Anwaltskanzlei CMS Carey y Allende Chile, in ihrem Vortrag am Santiago Polytechnic. Dies ist eine Veranstaltung, die die Ethereum-Community am Freitag, den 23. September, in der chilenischen Hauptstadt zusammenbrachte.
Börsen seien potenzielle Konkurrenten von Banken auf dem internationalen Anlage-, Kredit- und Überweisungsmarkt, erklärte der Jurist. In diesem Zusammenhang hätten 10 Banken des Landes die Entscheidung "unabhängig, aber als Ganzes" getroffen, sagte er.
Diese Unternehmen stellen juristischen Personen in Chile 99 % der Girokonten zur Verfügung, sodass ihre Bedeutung im Wirtschafts- und Finanzsektor offensichtlich ist. Natürlich waren sie auch für Börsen unverzichtbar, die jetzt mit Bankkonten arbeiten dürfen.
Banken haben die Schließung von Handelskonten mit der Tatsache begründet, dass Börsen durch die Verbindung mit Benutzern von Kryptowährungen diese mit Personen verbinden könnten, die versuchen, Geld zu waschen.
Regulierung darf den Handel nicht ausschließen
Laut Anwalt Veas haben die Banken jedoch ausgeblendet, dass die Know-your-Customer (KYC)-Politik der Börsen eine Waffe zu ihren Gunsten im Kampf gegen dieses Verbrechen ist.
„Warum schließt ein Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche den Austausch aus und bevorzugt den Austausch von Kryptowährungen in P2P-Transaktionen (Peer-to-Peer)?“, fragte er. „Es ergibt keinen Sinn“, fügte er hinzu.
Interpretiert wurde dieser Umstand von der International Financial Action Group (FATF), die den Banken empfahl, kein Derisking (vollständige Eliminierung von Risiken, wie etwa die Maßnahme der Schließung von Devisenkonten) vorzunehmen, sondern sie zu „managen“.
Wenn Banken ihre Geschäfte mit Börsen an der Wurzel abbrechen würden, würde die FATF den Zugang zu vielen wertvollen Informationen über die auf diesen Plattformen stattfindenden Transaktionen verlieren. Wie bereits berichtet, übt die internationale Organisation zunehmenden Druck auf die Börsen aus, die Reiseregel auf ihre Geschäfte anzuwenden.
Banken müssen mit Kryptowährungsunternehmen zusammenarbeiten
Carolina Veas kommt zu dem Schluss, dass Banken sich diesen neuen Technologien, bei denen es sich um Bitcoin (BTC) und andere Kryptowährungen handelt, nicht widersetzen dürfen, sondern „modernisieren und anpassen“. Auch Kryptowährungen und Blockchains werden dies irgendwann tun müssen, denn „sie werden sich in Zukunft auch mit anderen disruptiven Technologien auseinandersetzen müssen“.
„Es gibt Banken, die bereit sind, sich zu öffnen und Beziehungen zum Kryptoasset-Sektor zu unterhalten, auch wenn es nur sehr wenige sind“, stellte der Spezialist klar. „Der technologische Wandel ist im Gange und er ist Realität. Einige Banken haben dies verstanden “, fügte er hinzu.
Die Banken ihrerseits forderten ein Level Playing Field, erklärte er. So wie diese Unternehmen verpflichtet sind, die Steuerbehörden über verdächtige Transaktionen ihrer Kunden zu informieren, wollen sie, dass Börsen die gleiche Verpflichtung haben. "Es ist für die Diskussion unerlässlich", sagte Carolina Veas.
