Der Anstieg der Bitcoin-Geldautomaten könnte die Geldwäsche fördern

In dem Anfang dieses Monats veröffentlichten Bericht stellte das Analystenunternehmen CipherTrace fest, dass Bitcoin-Geldautomaten häufig verwendet wurden, um Geld an "Hochrisikobörsen" zu senden - Handelsplattformen, von denen das Unternehmen glaubt, dass sie kriminelle Aktivitäten und Geldwäsche erleichtern. Geld.

"Der Prozentsatz der Mittel, die von US-amerikanischen BATMs (Bitcoin-Geldautomaten) an risikoreiche Börsen geschickt werden, ist exponentiell gewachsen und hat sich seit 2017 jedes Jahr verdoppelt." liest im Bericht. Während im Jahr 2017 rund 2% der US-Transaktionen an risikoreiche Börsen gingen, liegt diese Zahl nun bei fast 8%.

"Bitcoin-Geldautomaten sind wahrscheinlich das nächste wichtige regulatorische Ziel."

Ein Bitcoin-Geldautomat ermöglicht es den Menschen Bitcoins kaufen und verkaufen und andere Kryptowährungen direkt mit einem Umtausch, unter Verwendung von Bankkarten oder sogar Bargeld. Grundsätzlich müssen Benutzer keine digitale Brieftasche haben, die Maschinen erstellen sie selbst und stellen den Benutzern Ausdrucke der Brieftaschenadressen und privaten Schlüssel zur Verfügung.

CipherTrace wies auch darauf hin, dass die überwiegende Mehrheit der Bitcoin-Geldautomaten-Transaktionen in den USA im Jahr 2019 (rund 88%) Gelder an Offshore-Ziele sandte. "Bitcoin-Geldautomaten sind wahrscheinlich das nächste wichtige regulatorische Ziel", prognostiziert der Bericht.

Dies fällt mit einer Explosion der Anzahl neuer Bitcoin-Geldautomaten zusammen, die auf den Markt kommen. Laut Coin ATM Radar gibt es weltweit rund 60% mehr Autos als im Vorjahr. Eine weitere interessante Tatsache ist, dass sich die Installationsrate seit Anfang 2020 verdoppelt hat.

Es gibt noch viel zu tun

Bitcoin-Geldautomatenbetreiber bestehen darauf, dass sie alles tun, um die Vorschriften einzuhalten. Geldautomaten in den USA müssen sich beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als Gelddienstleister registrieren lassen und Aufzeichnungen über ihre Transaktionen führen, die Know-Your-Customer-Protokolle (KYC) befolgen und verdächtige Aktivitäten den Behörden melden.

Aber es gibt einige, die sich den oben genannten Regeln entziehen. Im August 2019 bekannte sich ein 25-jähriger Bitcoin-Händler in Los Angeles schuldig, sein Bitcoin-Geldautomatengeschäft nicht bei FinCEN registriert zu haben, und recycelte bis zu 25 Millionen US-Dollar an kriminellen Geldern, einschließlich Drogendealern.

Darüber hinaus berichtete die spanische Polizei im vergangenen Jahr, dass eine lokale kriminelle Bande, die am internationalen Drogenhandel beteiligt war, die europäischen AML-Schecks tatsächlich umgangen hatte, indem sie Bargeld über zwei Bitcoin-Geldautomaten gewaschen und Lieferanten mit "sauberer" Verschlüsselung bezahlt hatte Kolumbien.

Tom Robinson, Mitbegründer und Chefwissenschaftler des Analyseunternehmens Elliptic, sagte, dass der im letzten Jahr genehmigte neue FATF-Leitfaden mit dem Spitznamen "Travel Rule" darauf hinweist, dass die strengeren AML / KYC-Anforderungen jetzt in allen Krypto-Unternehmen in der EU umgesetzt werden Welt.

Trotzdem zeigt Robinson immer noch Bedenken, inwieweit diese Regel auf Bitcoin-Geldautomaten anwendbar ist. "Die Situation verbessert sich sicherlich, aber es wird einige Zeit dauern, bis diese Maßnahmen global angewendet werden", sagte er.