In dem Anfang dieses Monats veröffentlichten Bericht stellte das Analystenunternehmen CipherTrace fest, dass Bitcoin-Geldautomaten häufig verwendet wurden, um Gelder an „Hochrisikobörsen“ zu senden – Handelsplattformen, von denen das Unternehmen glaubt, dass sie kriminelle Aktivitäten und Geldwäsche erleichtern.
„Der Prozentsatz der Gelder, die von US-amerikanischen BATMs [Bitcoin-Geldautomaten] an Hochrisikobörsen gesendet werden, ist exponentiell gewachsen und hat sich seit 2017 jedes Jahr verdoppelt.“ liest den Bericht. Während im Jahr 2017 etwa 2 % der US-Transaktionen an risikoreiche Börsen gingen, liegt diese Zahl mittlerweile bei fast 8 %.
„Bitcoin-Geldautomaten sind wahrscheinlich das nächste große Regulierungsziel“
Ein Bitcoin-Geldautomat ermöglicht es den Menschen Bitcoins kaufen und verkaufen und andere Kryptowährungen direkt mit einer Börse, mit Bankkarten oder sogar Bargeld. Grundsätzlich benötigen Benutzer keine digitale Geldbörse, die Maschinen erstellen sie selbst und stellen den Benutzern Ausdrucke von Brieftaschenadressen und privaten Schlüsseln zur Verfügung.
CipherTrace wies auch darauf hin, dass die überwiegende Mehrheit der Bitcoin-Geldautomatentransaktionen in den USA im Jahr 2019, etwa 88 %, Gelder an Offshore-Ziele schickten. „Bitcoin-Geldautomaten sind wahrscheinlich das nächste große Regulierungsziel“, prognostiziert der Bericht.
Dies fällt mit einem explosionsartigen Anstieg der Zahl neuer Bitcoin-Geldautomaten zusammen, die auf den Markt kommen. Laut Coin ATM Radar gibt es weltweit etwa 60 % mehr Automaten als im letzten Jahr. Eine weitere interessante Tatsache ist, dass sich die Installationsrate seit Anfang 2020 verdoppelt hat.
Es gibt noch viel zu tun
Betreiber von Bitcoin-Geldautomaten bestehen darauf, dass sie alles in ihrer Macht Stehende tun, um die Vorschriften einzuhalten. Geldautomatendienste in den USA müssen sich beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als Gelddienstleistungsunternehmen registrieren lassen und Aufzeichnungen über ihre Transaktionen führen, die Know-Your-Customer-Protokolle (KYC) befolgen und verdächtige Aktivitäten den Behörden melden.
Aber es gibt einige, die die oben genannten Regeln umgehen. Im August 2019 bekannte sich ein 25-jähriger Bitcoin-Händler in Los Angeles schuldig, sein Bitcoin-Geldautomatengeschäft nicht bei FinCEN registriert zu haben und Gelder in Höhe von bis zu 25 Millionen US-Dollar für Kriminelle, darunter Drogendealer, gewaschen zu haben.
Darüber hinaus berichtete die spanische Polizei letztes Jahr, dass eine örtliche kriminelle Bande, die am internationalen Drogenhandel beteiligt ist, die europäischen Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche effektiv umgangen hat, indem sie Bargeld über zwei Bitcoin-Geldautomaten gewaschen und „saubere“ Kryptographie verwendet hat, um Lieferanten in Kolumbien zu bezahlen.
Tom Robinson, Mitbegründer und leitender Wissenschaftler des Analystenunternehmens Elliptic, sagte, der neue FATF-Leitfaden mit dem Namen „Reiseregel“, der letztes Jahr verabschiedet wurde, zeige, dass jetzt strengere AML/KYC-Anforderungen in allen Kryptofirmen der Welt umgesetzt würden.
Dennoch hat Robinson immer noch Bedenken hinsichtlich der Anwendbarkeit dieser Regel auf Bitcoin-Geldautomaten. „Die Situation verbessert sich sicherlich, aber es wird einige Zeit dauern, bis diese Maßnahmen weltweit durchgesetzt werden“, sagte er.
