Die Generalstaatsanwaltschaft von Ecuador hat eine Razzia in den Büros von Fortunario Activos Digitales angeordnet, die das Unternehmen leitet Bitcoin-Investitionen und andere Kryptowährungen. Etwa 7 Millionen US-Dollar, die auf den Konten von Aktionären und Unternehmensvertretern hinterlegt waren, wurden auf Anordnung eines Richters eingefroren.
Beschränkungen bei der Geldbeschaffung
Die Staatsanwaltschaft berichtete auf Twitter, dass sie zusammen mit der nationalen Polizei in Quito, der Hauptstadt Ecuadors, fünf Razzien wegen angeblich illegaler Geldsammlung durchgeführt habe, einem Verbrechen, das in den Artikeln 323 und 364 des integralen organischen Strafgesetzbuchs des Südens definiert ist Amerikanisches Land. Darunter versteht man die massive Entgegennahme oder Einziehung von Geld ohne Gegenleistung einer Ware oder Dienstleistung.
Das Gesetz schränkt das Sammeln von Geldern ein, so dass es in großem Umfang nur von staatlich autorisierten Stellen durchgeführt werden kann. Gemäß dem umfassenden Strafgesetzbuch Ecuadors kann das illegale Sammeln von Geld für diejenigen, die sich an dieser Aktivität beteiligen, mit bis zu fünf Jahren Gefängnis geahndet werden.
Laut der vorläufigen Untersuchung soll das Unternehmen Fortunario angeblich Bitcoin-Nutzer betrogen haben, indem es unter einem Netzwerk mutmaßlicher Unternehmen operierte, die Anlagedienstleistungen auf Finanzplattformen anbieten und einen Zinssatz von 17 % pro Jahr anbieten, wie lokale Medien berichteten.
Die Staatsanwaltschaft macht in ihrer Veröffentlichung keine Angaben zur Zahl der mutmaßlichen Opfer von Fortunario.
Auf seiner Website beschreibt sich das Unternehmen als „eine Gruppe von Experten auf dem Gebiet der Investition in digitale Vermögenswerte und Finanzmärkte mit technischen Analysen und makroökonomischen Studien in Bezug auf Kryptowährungen und Kryptowährungsarbitrage“.
Bitcoin-Betrug nimmt in Ecuador zu
Die Verwendung von Bitcoin und anderen Kryptowährungen in Ecuador ist als Zahlungsmittel verboten, aber es gibt keine Vorschriften, die Investitionen mit Kryptowährungen verhindern. Aus diesem Grund steigt die Zahl der Plattformen im Land, die eine hohe Rentabilität bieten, um die Aufmerksamkeit der Benutzer zu gewinnen. Und im gleichen Tempo nehmen die Betrügereien zu.
Tatsächlich meldete die Aufsichtsbehörde der Banken zwischen Januar 2021 und März 2022 die Existenz von 38 Unternehmen und Institutionen, die nicht berechtigt sind, im Finanz-, Versicherungs- und Wertpapiersektor tätig zu sein.
Von diesen 38 nicht autorisierten Institutionen bieten 10 Bitcoin-bezogene Produkte an. Dazu gehören Unternehmen wie Mtcoin, Xapo, Elite Argotty und KRC Kapital.
Um einen möglichen Betrug aufzudecken, geben die Behörden eine Reihe von Warnungen heraus. Luis Espinosa Goded, Professor an der Universität von San Francisco in Quito, weist beispielsweise darauf hin, dass es fünf Elemente gibt, die Benutzer beim Betrieb auf Kryptowährungsplattformen berücksichtigen sollten.
Betonen Sie, dass die erste Warnung eine garantierte Rendite von mehr als 10 % pro Jahr ist. Als zweiten wichtigen Punkt empfiehlt er, bei Unternehmen vorsichtig zu sein, die die Kontrolle über die Kryptowährungen der Benutzer haben.
Espinosa Goded glaubt auch, dass es sich um eine Fehlinvestition handeln kann, wenn der Gewinn oder Gewinn davon abhängt, wie viele zusätzliche Partner oder Kunden der Nutzer in eine bestimmte Plattform oder ein Unternehmen aufnehmen muss. „In diesen Fällen gleicht es eher einer Pyramide“, sagt er.
Er glaubt auch, dass die wichtigste Kryptowährung Bitcoin ist und dass die Aufforderung, in andere wenig bekannte Kryptowährungen zu investieren, Misstrauen erzeugen sollte. Und schließlich fordert er uns auf, uns vor Unternehmen zu hüten, die „eine Veränderung der Lebensweise“ vorschlagen; das heißt, als eine Art Job, ihre wirtschaftlichen Probleme zu lösen oder reich zu werden.
