Robinhood, eine US-Aktienhandelsanwendung mit über XNUMX Millionen Nutzern, wurde vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) wegen angeblicher Verstöße gegen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cybersicherheit und Verbraucherschutz mit einer Geldstrafe belegt.
Die Geldbuße in Höhe von 30 Millionen US-Dollar gilt speziell für die Kryptowährungshandelseinheit von Robinhood und ist das Ergebnis „schwerwiegender Mängel“ innerhalb ihrer „Compliance-Funktion in mehreren Bereichen“.
Mängel in der Cybersicherheit
Die Ankündigung erfolgte durch NYDFS-Superintendentin Adrienne Harris, die bestätigte, dass Robinhood Crypto dem Staat eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar zahlen wird, weil sie keine angemessenen Cybersicherheitsmaßnahmen aufrechterhalten und gegen einige Aspekte des Bank Secrecy Act (BSA) verstoßen hat -Geldwäscheverpflichtungen (AML).
Gemäß der NYDFS-Konsensanordnung fand eine zwischen Januar und September 2019 durchgeführte Überprüfung von Robinhood Crypto einen Verstoß gegen die Vorschriften der Abteilung in Bezug auf virtuelle Währungen, Geldübertrager, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit.
Infolgedessen muss die Kryptowährungseinheit des Unternehmens einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Compliance- und Abhilfemaßnahmen des Unternehmens zu bewerten.
Eine weitere Sorge ist, dass das Unternehmen auf seiner Website keine spezielle Telefonnummer angegeben hat, über die Kunden im Rahmen einer Aufsichtsvereinbarung Beschwerden einreichen könnten. Darüber hinaus argumentiert die NYDFS, dass das Anti-Geldwäscheprogramm von Robinhood Crypto „unterbesetzt“ war und sich auf ein manuelles System zur Verfolgung von Transaktionen stützte, obwohl die Benutzerbasis exponentiell gewachsen ist.
Zusätzlich zu kritischen Mängeln in seinem Cybersicherheitsprogramm argumentieren die Aufsichtsbehörden, dass der Mangel an Management und Aufsicht, gepaart mit dem „Versäumnis, eine angemessene Compliance-Kultur zu fördern und aufrechtzuerhalten“, zu einer Reihe von Verstößen geführt hat, die eine hohe Geldstrafe rechtfertigten.
Darüber hinaus kündigte Robinhood die Entlassung von fast einem Viertel seiner Belegschaft aufgrund der wirtschaftlichen Bedingungen und des jüngsten Zusammenbruchs des Kryptowährungsmarktes an. Die Nachricht kommt, da das Unternehmen im zweiten Quartal einen Rückgang der Nettoeinnahmen um 44 % verzeichnete.
Die Kontroverse um Robinhood
Im Juni letzten Jahres verhängte die US-Finanzaufsichtsbehörde eine Geldstrafe von 57 Millionen US-Dollar und verurteilte Robinhood zur Zahlung von 12,6 Millionen US-Dollar Schadensersatz plus Zinsen an Tausende von Kunden, die aufgrund von Geschäftspraktiken „erheblichen Schaden erlitten“ hätten.
Das ist die höchste Geldstrafe, die die Aufsichtsbehörde jemals gegen ein Unternehmen verhängt hat. Robinhood wurde auch vorgeworfen, ab September 2016 „systemische Aufsichtsmängel“ gezeigt zu haben.
Anfang dieses Jahres wies ein US-Bundesgericht eine Klage ab, in der Robinhood Markets Inc beschuldigt wurde, durch die Beschränkung des Handels mit Meme-Wertpapieren gegen staatliche Gesetze verstoßen zu haben – ein Schritt, von dem Einzelhändler sagen, dass er zu Verlusten in Milliardenhöhe geführt hätte.
Oberste Richterin Cecilia Altonaga kam zu dem Schluss, dass die Kleinanleger Sie können gegenüber dem Unternehmen keine Ansprüche wegen Fahrlässigkeit und Verletzung der Treuepflicht geltend machen und sich auf die Kundenvereinbarung von Robinhood berufen, die es erlaubt, den Handel einzuschränken.
