Laut dem Blockchain-Analyseunternehmen CipherTrace steht die Explosion der dezentralen Finanzierung (DeFi) nun fest unter dem Einfluss der Aufsichtsbehörden, und es wächst die Sorge, dass sie zu einem Magneten für kriminelle oder schändliche Aktivitäten werden könnte.
DeFi hat sich zu einem 11-Milliarden-Dollar-Markt entwickelt, in dem das Know-your-Customer-Protokoll (KYC) nicht zu existieren scheint, sodass das Feld einem erheblichen Risiko potenzieller Manipulationen ausgesetzt ist.
DeFi-Perspektiven
Hypothetisch gesehen gibt es mehrere zwingende Gründe, warum DeFi potenziellen Geldwäschern zugute kommen könnte, sagte Dave Jevans, CEO von CipherTrace. DeFi ist ein so junger Bereich, dass es schwer zu sagen ist, ob die Art von Geldwäschegeschäft, die normalerweise mit Kryptowährungs-Mischdiensten verbunden ist, dorthin migriert.
„Einige Mischdienste lösen bei ausreichendem Volumen einen ausgehenden Betrug aus und funktionieren praktisch nicht mehr. So verdient eine Hacker-Gruppe Geld; Sie werden niedrige Mischgebühren verlangen und warten, bis einige zehn Millionen ausstehen, und dann weglaufen. “
Ein weiteres Risiko für Benutzer, die Kryptomischer verwenden, ist die Möglichkeit, dass der Dienst selbst von den Strafverfolgungsbehörden blockiert und die Mittel beschlagnahmt werden. „Wir haben eine Reihe von Entführungen und Verhaftungen gesehen.
Wenn Ihr Geld zu diesem Zeitpunkt dort war, können Sie es sicher nicht zurückbekommen “, sagte Jevans. Und während die Gebühren für DeFi-Apps auf Ethereum-Basis lächerlich hoch werden, ist es immer noch billiger als die Verwendung eines Mixers, fügte Jevans hinzu.
"Mischer sind teuer", sagte er. „Ich würde sagen, dass Mixer - und das ist nur meine Meinung - überproportional viele kriminelle Aktivitäten durchlaufen. Während DeFi viele Leute hat, die in den nächsten Investitionstrend einsteigen wollen “, sagte Jevans.
DEXs unterscheiden sich stark von Mixern, da der Geldfluss durch sie transparent und in der Blockchain sichtbar ist, sagte Robinson von Elliptic.
Kein KYC
DeFi-Plattformen leisten einen besonderen Beitrag zur globalen KYC-Kryptowährungslandschaft, dem allgemeinen Thema des am Donnerstag von CipherTrace veröffentlichten Berichts. Aber DeFi ist zweifellos auf dem Radar der Regulierung.
DeFi-Plattformen denken also darüber nach, die KYC-Verordnung sofort einzuhalten Bitcoin Revolution? Jevans glaubt das nicht. "Nach dem, was wir in den letzten Monaten erlebt haben, wollen sie nichts mit KYC zu tun haben", sagte Jevans.
„Sie sagen nur, dass sie Software schreiben, und obwohl sie profitable Mittel erhalten, verwalten sie diese nicht. Es ist jedoch interessant zu sehen, wie die Governance der Plattformen aussieht, die häufig von Unternehmen stammen, die durch Risikokapital unterstützt werden. “
In der Tat deutet der CipherTrace-Bericht darauf hin, dass dies ein Weg sein könnte, den eine Regulierungsbehörde wie die SEC verfolgen könnte. „Während die DeFi-Börsen dezentralisiert sind, ist das Ausmaß der Dezentralisierung der Governance sehr unterschiedlich.
Zum Beispiel hat Uniswap Risikokapitalinvestitionen von Andreessen Horowitz und Union Square Ventures erhalten “, heißt es in dem CipherTrace-Bericht. "Letztendlich ist die gesamte Governance in einem gewinnorientierten Unternehmen zentralisiert."
